つみたてNISA「毎日」買付け設定が間違っていた|SBI証券
2018年の1月から開始した「つみたてNISA」と我が子の学資となる「ジュニアNISA」
どちらもSBI証券で運用しています。
「つみたてNISA」は買い付け可能な金額が年40万までです。 私は「毎日買い付け」のサイクルで設定し、一日の購入金額を3商品にそれぞれ配分していました。
※過去にはつみたて・ジュニアNISAの設定内容を公開した「つみたてNISAを開始|私の選択した投信と買い付け方法」を投稿しています
が。
およそ半年経過した先日。 設定画面を見ていて気づいたのです。
「あれ?このまま行くと年上限の40万まで買い付けされないな・・・?」
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365日計算していたという凡ミス
引っ張る内容でもないので早々に原因を書くと。
自分は「毎日買い付け」設定したので、一日の購入代金を算出する際、年40万を365日で割っていました。
しかし。
SBIの説明にはちゃんと書いてあります。
毎日コースは、毎営業日(土日祝日を除く)積立買付を行います。
Oh... orz
と言うか、買い付け設定画面ではドーナツグラフみたいに、視覚的に年間つみたて可能額がちゃんと表示されます。
なんで気づかなかったんだ!自分!!
最近頭がヤヴァイ気がします。
でもまぁ、何はともあれ気づいたのが年半ばでよかった。
今後半年の「毎日買い付け(土日祝日を除く)」で、年間上限額40万に届くよう設定しなおして起きました。
やはり全米株式が高評価
自分は以下3つの商品を積み立てしています。
20年を目指す長期投資であるため、半年そこそこの結果をどうこう言っても仕方ないのですが。 今のところ楽天全株式が好結果です。
開始する頃から思っていたことではありますが、先進国株と米株と新興国・・・。 なんだか冗長していると言うか、無駄が多いのだろうか。
楽天全株式一本にしても良い気もしている今日この頃。
今年一年の結果で考えてみようか。
ちなみに現在は妻を説得し。
妻にも「つみたてNISA」口座を開設してもらって、SP500投資をやってもらおうと画策しています。